El incremento en la oferta de productos y servicios financieros, impulsado tanto por la expansión de los canales digitales como por la oferta presencial, plantea nuevos retos para quienes buscan invertir de manera segura y eficiente. Iniciar un nuevo año representa una oportunidad para alinear las metas financieras personales con estrategias de inversión que consideren la tolerancia al riesgo y el horizonte de tiempo.

En este contexto, Luis Piñon, jefe de Negociación de Grupo Coril Sociedad Agente de Bolsa (SAB), compartió siete consejos prácticos para orientar a quienes deseen incursionar en el mundo de las inversiones de forma informada y segura.

1. Educación financiera: el primer paso
La base de toda inversión exitosa es comprender sus fundamentos. Luis Piñon destaca la importancia de familiarizarse con conceptos como acciones, bonos, fondos mutuos y ETFs, así como entender los principios básicos de la bolsa de valores. “Esto no significa que uno deba ser un experto, en Grupo Coril acompañamos a los inversionistas durante todo el proceso”, subrayó.

2. Investigación de la empresa
Antes de tomar decisiones, se recomienda verificar que la empresa elegida esté debidamente autorizada y supervisada. Consultar fuentes oficiales y medios confiables es clave para evitar sorpresas desagradables.

3. Confirmación de la identidad del asesor
Piñon alerta sobre casos de suplantación de identidad y destaca la necesidad de confirmar la autenticidad de los asesores. “Siempre es prudente llamar a la empresa directamente y corroborar que el asesor forma parte de su equipo”, señaló.

4. Definir el horizonte de inversión
Determinar si el capital será necesario a corto, mediano o largo plazo ayuda a seleccionar la estrategia más adecuada. Este paso permite alinear las decisiones con las metas financieras específicas.

5. Evitar depósitos previos por promesas
Las promesas de retornos rápidos y elevados suelen ser un gancho para estafas. Piñon enfatizó que ninguna alternativa legítima de inversión exige un depósito anticipado a cambio de financiamiento.

6. Precaución con cuentas bancarias externas
Todo depósito debe realizarse en cuentas a nombre de la empresa o producto financiero en el que se invierte. Esta práctica protege contra posibles fraudes.

7. Cuidado con las suplantaciones por inteligencia artificial
Una amenaza creciente es el uso de inteligencia artificial para falsificar identidades o promocionar servicios financieros fraudulentos. “Es fundamental mantenerse alerta ante videos, voces o documentos que aparenten ser de figuras públicas”, advirtió Piñon.